アメックスカードのメリット・デメリットを解説|ゴールド・プラチナも
キャッシュレス化が進んでいる現代において、便利に暮らすうえでクレジットカードは欠かせない決済アイテムです。ポイントも還元されるので、現金での支払いよりもお得に利用できます。
なかでも、ステータス性やサービス内容などから、アメックスカードに注目している人も多いのではないでしょうか。そこで今回は、アメックスカードのメリット・デメリットやおすすめカード、審査基準についても解説します。
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監修者
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コンサルタントとしての個人向け相談や、資産運用などにまつわるセミナー講師のほか、大手金融メディアへの執筆および監修に携わっている。現在年間300本以上の執筆・監修をこなしており、これまでの執筆・監修実績 は2,500本を超える。 |
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目次
【グリーン・ゴールド・プラチナ】アメックスカードを種類・ランク別に紹介
主要アメックスカード | アメリカン・エキスプレス・グリーン・カード | アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カード | アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード |
申し込み条件 | 満20歳以上 | 満20歳以上 | 満20歳以上 |
年会費 | 13,200円(税込) ※月会費1,100円 | 39,600円(税込) | 165,000円(税込) |
基本還元率 | 0.33~1.5% | 0.33~1.5% | 0.33~1.5% |
付帯保険 | ・国内・海外旅行傷害保険 ・オンライン・プロテクション ・リターン・プロテクション ・ショッピング・プロテクション ・スマートフォン・プロテクション ・キャンセル・プロテクション | ・国内・海外旅行傷害保険 ・オンライン・プロテクション ・リターン・プロテクション ・ショッピング・プロテクション ・スマートフォン・プロテクション ・キャンセル・プロテクション | ・個人賠償責任保険 ・国内・海外旅行傷害保険 ・オンライン・プロテクション ・リターン・プロテクション ・ショッピング・プロテクション ・スマートフォン・プロテクション ・キャンセル・プロテクション ・ホームウェア・プロテクション ・ワランティ・プロテクション ・ゴルフ保険 |
キャッシング利用 | 不可能 | 不可能 | 不可能 |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
アメリカン・エキスプレス・グリーン・カード
- アメックスならではの優待が受けられる!
- ポイント使い道が幅広い!
- 手厚い旅行傷害保険を用意!
アメリカン・エキスプレス・グリーン・カードは、月会費1,100円(税込)と比較的加入しやすいアメリカン・エキスプレス®・カードです。
海外旅行傷害保険は最高5,000万円と手厚い内容く、海外旅行先での24時間日本語サポートも受けられるので、海外へ行く機会が多い人にも向いています。
申し込み条件 | 満20歳以上 |
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月会費 | 1,100円(税込) |
ポイント | メンバーシップ・リワード |
基本還元率 | 0.33~1.5% |
付帯保険 |
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締め日・引き落とし日 |
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キャッシング利用 | 不可能 |
出典:公式サイト
アメリカン・エキスプレス・ゴールド・プリファード・カード
- 旅行傷害保険は最高1億円まで補償!
- 新しい継続特典「フリーステイ・ギフト」が登場
- プロテクションサービスが充実!
- ゴールド・ダイニングby招待日和が利用可能!
アメリカン・エキスプレス・ゴールドカードは、海外旅行傷害保険は最高1億円まで補償されるアメックスカードです。家族カード会員も、最高5,000万円が付帯されています。
新しく登場した特典としては、継続特典の「フリーステイ・ギフト」があります。年間200万円以上利用したうえでカードを継続すると、マリオット・ボンヴォイやプリンスホテルなどの無料宿泊券(1泊2日分)がもらえるのです。
また、国内外約250店舗のレストランにて、所定のコースを2名以上で予約すると1名分が無料になる「ゴールド・ダイニングby招待日和」というサービスも受けられます。
申し込み条件 | 満20歳以上 |
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年会費 | 39,600円(税込) |
ポイント | メンバーシップ・リワード |
基本還元率 | 0.33~1.5% |
付帯保険 |
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締め日・引き落とし日 |
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キャッシング利用 | 不可能 |
出典:公式サイト
プラチナ・カード
- 旅行でプラチナカードの世界を存分に味わえる!
- メンバーシップ・リワード・プラスの登録が無料!
- 家族カードは4枚まで無料で所持できる!
プラチナ・カードは、厳選された世界1,500ヵ所以上のラグジュアリーホテルやリゾート施設にて、部屋のアップグレードや朝食サービスなどを受けられる「ファイン・ホテル・アンド・リゾート」を利用できるアメックスカードです。
また、年間3,300円(税込)の登録料がかかるメンバーシップ・リワード・プラスへの無料登録できるなど、プラチナランクらしい特典・サービスが豊富に揃っています。
申し込み条件 | 満20歳以上 |
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年会費 | 165,000円(税込) |
ポイント | メンバーシップ・リワード |
基本還元率 | 0.33~1.5% |
付帯保険 |
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締め日・引き落とし日 |
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キャッシング利用 | 不可能 |
出典:公式サイト
ランクが高い!アメックスと提携しているおすすめクレジットカード
アメックスと提携 おすすめクレジットカード | ヒルトン・オナーズ アメリカン・エキスプレス・カード | ANAアメリカン・エキスプレス・カード | Marriott Bonvoy アメリカン・エキスプレス・プレミアム・カード | セゾン ブルー・アメリカン・エキスプレス・カード |
申し込み条件 | 満20歳以上 | 満20歳以上 | 満20歳以上 ※お申し込みには事前にMarriott Bonvoy会員番号が必要です。 | 18歳以上(高校生を除く) |
年会費 | 16,500円(税込) | 7,700円(税込) | 49,500円(税込) | 初年度無料(26歳になるまで無料) ※通常年会費2年目以降3,300円(税込) |
ポイント還元率 | 0.5% | 0.5% | 1.0%~2.0% | 0.5% |
付帯保険 | ・国内/海外旅行障害保険 ・ショッピング・プロテクション | ・国内/海外旅行障害保険 ・オンラインプロテクション ・ショッピング・プロテクション | ・国内/海外旅行障害保険 ・キャンセル・プロテクション ・ショッピング・プロテクション ・リターン・プロテクション ・スマートフォン・テクション | ・国内/海外旅行障害保険 ・個人賠償責任保険 ・スマートフォン・テクション ・ホームウェア・プロテクション |
キャッシング利用 | 不可能 | 不可能 | 不可能 | 可能 |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※おすすめ一覧は、当サイトが独自に調査したアンケート及び口コミ投稿フォーム・crowdworks.jpの口コミ募集ページより寄せられた利用者の声をもとに基準を作成し、客観的・多角的な評価をした上で選定しています。ランキングを決定づける基準や得点は、ランキングの根拠をご参照ください。
ヒルトン・オナーズ アメリカン・エキスプレス・カード
- カード利用と継続で無料宿泊を1泊プレゼント!
- 上級会員資格の特典であるヒルトン・オナーズ・ゴールドステータスを提供!
- 充実した保険も付帯!
ヒルトン・オナーズ アメリカン・エキスプレス・カードは、年会費16,500円(税込)で豊富な特典を受けられるアメックスカードです。
カードの入会日・切り替え日から1年間で合計150万円以上利用し、カードを継続すると、ウィークエンド無料宿泊特典1泊分を毎年プレゼントとして受け取れます。
国内最高2,000万円・海外最高3,000万円の充実した旅行傷害保険が付帯しているので、旅行も安心です。
申し込み条件 | 満20歳以上 |
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年会費 | 16,500円(税込) |
ポイント | ヒルトン・オナーズ・ボーナスポイント |
基本還元率 | 0.5% |
付帯保険 |
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締め日・引き落とし日 |
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キャッシング利用 | 不可能 |
出典:公式サイト
ANAアメリカン・エキスプレス・カード
- 日々の買い物や旅の支払いなどでポイントとマイルが貯まる!
- ANAでの買い物で優待が受けられる!
- 空港ラウンジが利用可能!
ANAアメリカン・エキスプレス・カードは、日々の買い物や旅の支払いなどで、ポイントとマイルが貯められるアメックスカードです。
年会費6,600円(税込)のポイント移行コースに参加するとポイントが無期限になるため、好きなときに活用できるでしょう。
カードと搭乗券を提示すれば、アメリカン・エキスプレスが提供する国内外29空港の空港ラウンジを、同伴者1名とともに無料で利用可能です。
手荷物無料宅配サービスや旅行傷害保険など、飛行機利用が多い人にとって魅力的なサービスが揃っています。
申し込み条件 | 満20歳以上 |
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年会費 | 7,700円(税込) |
ポイント | ANAアメリカン・エキスプレス メンバーシップ・リワード |
基本還元率 | 0.5% |
付帯保険 |
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締め日・引き落とし日 |
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キャッシング利用 | 不可能 |
出典:公式サイト
※メンバーシップ・リワード®のポイントをマイルに移行した場合。マイルの移行には「ポイント移行コース」(年間参加費6,600円(税込)/ 2年目以降自動更新)へのご登録が必要です。
高ランクなアメックスカードのメリット4つ
アメックスカードには、他のカードでは得られないメリットが多くあります。そのなかから主なメリットを4つピックアップして紹介するので、ぜひ参考にしてください。
- 信頼を得られる
- サポートの質が高い
- 旅行で嬉しいサービスが多い
- ショッピング保険がついている
1.信頼を得られる
アメックスカードを持っていると、社会的な信頼を得られます。例えば、発行元のアメリカにてホテルを利用する際、アメックスカードは身分証明書の代わりとして使用可能です。
クレジットカードを持っていること自体、社会的な信用度がある証拠ともいえます。しかし、その中でもアメックスカードは特に信頼性やステータスが高く、憧れのカードともいえる存在です。
2.サポートの質が高い
アメックスカードは、国内だけでなく海外でも充実したサポートが受けられる体制が整っています。24時間365日、日本語による対応が可能で、医療機関の紹介や航空券・ホテル・レストランの予約などのサポートも受けられます。
また、カードの登録情報やポイント数、カード利用状況など日々の問い合わせにもWEBや電話で対応しています。
3.旅行で嬉しいサービスが多い
アメックスカードは、ホテル代の割引・荷物の無料運搬・朝食無料サービス・部屋のグレードアップなど、頻繁に旅行をする人にとっては特に嬉しいサービスが多く揃っています。
「カード会員様専用旅行サイト<メリカン・エキスプレス・トラベル オンライン>」では、国内外のホテルや航空券、レンタカーのオンライン予約が可能です。ご優待料金やポイント特典なども利用できます。
4.ショッピング・プロテクションがついている
ショッピング・プロテクションとは、アメックスカードで購入した物品が破損や盗難に遭った場合、既定の期間内や金額であれば補償されるものです。
ショッピング・プロテクションは国内・国外を問わないため、海外旅行で気になる盗難についても、万が一被害に遭った場合でも安心です。
アメックスカードのデメリット2つ|年会費・還元率
メリットが豊富なアメックスカードですが、使い方によってはデメリットになる場合もあります。ここでは2つのデメリットを紹介します。メリットとあわせて確認し、入会を検討してみてください。
- 年会費がかかる
- 還元率があまり高くない
1.年会費がかかる
アメックスカードを発行するには、数千円~十数万円の年会費が必要となる点はデメリットといえるでしょう。しかし、その年会費を払ってでもアメックスカードを持ちたいという人が多いのも事実です。
一方で、クレジットカードをあまり使わない人や旅行をほとんどしない人にとっては、年会費が無駄になってしまう可能性も少なくありません。
2.還元率があまり高くない
アメックスカードのポイント還元率は0.5%です。種類によりますが1.0%となるものも多いため、比較すると若干少ないと言えるでしょう。
ただし、アメックスの還元率を上げる方法として「メンバーシップ・リワード・プラス」に登録する方法があります。
未登録の場合は2,000ポイントが1,000マイルに交換できるところ、登録すれば2,000マイルに交換可能です。
アメックスカードの評判・口コミ
実際にアメックスカードを利用した方限定で「アメックスカードを利用して良かった点」についてアンケートを募集しました。アンケートの結果は以下の通りです。
アメックスカードの特典を解説
アメックスの特典は以下のサービスがあります。
- ゴルフスケープ
- AMERICAN EXPRESS EXPERIENCES
- Live the World
- スマートフォン・プロテクション
この4つが用意されています。カードの種類によって特典が使えるものは変わってきますが、多くの特典はアメックスカードを使い続けたいと感じられるものに仕上がっています。
これからアメックスカードを利用したいと考えているなら、特典の情報をしっかり覚えておきましょう。
ここからは、アメックスカードの特典を詳しく説明します。
ゴルフスケープ
世界で用意されている50以上のゴルフ場の予約が可能になるサービスです。
ゴルフ場は予約を入れないと利用できないところも多数ありますが、ゴルフスケープを利用することで予約を入れやすくなり、ラウンドしやすい環境が作られます。
AMERICAN EXPRESS EXPERIENCES
レストランやエンターテイメント、ショッピングでの優待特典をまとめているサービスです。レストランは利用できるお店を紹介している他、優待によってどれだけ割引になるかも記載されています。
エンターテイメントやショッピングも同様に割引サービス等が記載されています。
幅広く対応しているのがアメックスカードの特徴であり、普段は利用しないような店舗で特典が使える可能性もあります。
Live the World
アジア圏で利用できるレストランやショッピング、ホテルなどの優待特典をまとめているサービスです。日本の近くで利用できるサービスをまとめていることもあり、他の地域に比べると利用しやすいメリットを持っています。
スマートフォン・プロテクション
「スマートフォン・プロテクション」とは、スマートフォンを落として故障したり、水濡れしたときなどに受けられるサポートです。万が一の場合に購入代金の補償が受けられます。
オンラインで手続きができるので、緊急時でもすぐに連絡することができます。補償の条件は以下の通りです。
- (事故発生時)購入後36ヶ月以内のスマートフォンである
- (事故発生時)スマートフォン利用料金を直近3ヶ月以上連続でアメックスカードで決済している
アメックスカードに関するよくある質問
まとめ
今回は、アメックスカードのメリット・デメリットを含めおすすめカードをピックアップし、ゴールドやプラチナといった上位ランクのカードの特徴も紹介しました。
アメックスらしい充実した特典や割引サービスなどは、ステータス性の高さをうかがわせます。上位カードになるほど補償等も手厚くなるため、ぜひチェックしておきましょう。
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