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FXを副業にした時、確定申告はどうすればいい？

国税庁「No.1521 外国為替証拠金取引（FX）の課税関係」によると、FXを副業として行った場合、確定申告が必要となります。

確定申告をしないで放置していた場合、利益を多く持っていた場合は追徴課税の対象となり、本来の税金より多くの支払いを求められる場合があります。

確定申告が必要となる人は、本業以外の収入が20万円を超えている場合です。FXで20万円以上の利益を出している場合、それに伴って確定申告をしなければなりません。

一方で20万円を下回る利益だった場合、確定申告の必要はありません。

一見すると、確定申告は多くの人が対象にならないように思われますが、実際に取引すると20万円以上の利益となる場合が多くあります。月2万円の利益を出しているだけで、簡単に確定申告の対象となることを理解しておきましょう。

確定申告に必要な書類

確定申告で必要となるのは以下の書類です。

この他に確定申告用の申告書Bと呼ばれるものが必要ですが、こちらは確定申告の対象者全てが記載しているものですのでFXに限った書類ではありません。

FXの確定申告であれば、上記の2つをしっかり揃えて申告しなければなりません。

申告書第三表は、先物取引の利益等を示すために必要です。確定申告のページで別途作成できる書類ですので、利益と経費として使った金額を正しく記入し、最終的な申告金額を把握しておきましょう。

この他に先物取引に係る雑所得等の金額の計算明細書も記入しなければなりません。こちらも確定申告のページや国税庁からダウンロードできますので、一緒に記載しておきましょう。

記載する項目がやや多い明細書となりますが、正しい記載を行って申告してください。

この他に添付書類として、FX業者から提供された年間取引報告書などが必要です。FX業者から送付された添付書類はそのまま残しておかないように気をつけてください。受け取ったものは添付しておけば問題なく処理されます。

FXチャートの分析の方法を解説

FXにはチャートが用意されています。チャートとして使われているのは以下のグラフです。

この2つが主に採用されていますが、チャート分析を考えているならロウソク足を検討したほうがいいでしょう。折れ線よりもチャートの状況がわかりやすいことに加えて、これから紹介する分析方法を導入しやすいのです。

チャート分析に利用するものとして、テクニカル分析というツールを利用します。テクニカル分析はチャートの状況をわかりやすくすることで、より多くの情報を得るための機能です。ほぼすべてのFX業者が採用しています。

チャート分析で使えるツールは多数ありますが、主に採用されているのは以下の方法です。

これらの方法が採用されています。初心者では難しいシステムばかりですが、移動平均線を採用するとチャート分析はわかりやすくなります。

平行線がクロスしているタイミングでレートの変化が起きているため、その変化が起きてから売買すると利益を得られやすいのです。

慣れてきたタイミングでボリンジャーバンドや一目均衡表なども取り入れ、複数のテクニカル分析を活用しながらチャートの動向を見ておくといいでしょう。

細かくチャートを分析していくことで、利益を獲得できるチャンスは多くなっていくのです。

チャートの分析は自動で行ってくれるわけではない

テクニカル分析は自動でチャートに記述されますが、チャートの分析は手動で実施しなければなりません。テクニカル分析は線を引く、または専用の情報を提供するだけであり、チャートの分析まで行ってくれるわけではないのです。

分析を実施するためには、チャート分析の情報を事前に仕入れる必要があるでしょう。どのように進めていけばチャート分析が確実に進められるのか、間違った方向にチャートを分析しないのか、しっかり覚えてから挑戦してください。

FXの損益計算方法を解説！pipsとは何？

FXの損益計算方法は、基本的に購入したときのレートから売却する際のレートを差し引きます。

この数字に取引数量を掛け算すると損益が確定します。この計算方法は難しいものではありませんし、FXのシステムで自動計算が行われています。

具体的な例で計算式を確認しておきましょう。以下のようなレートと取引数量で買い注文を出したとします。

この場合、（110.5-110）×10,000という計算式で計算されます。この計算によって5,000円という金額が利益として得られたという形になります。購入時のレートより売却時のレートが高ければ、利益を得られるようになるのです。

一方で同じレート状況で売り注文を出していた場合、計算式は（110-110.5）×10,000という形になります。この場合は5,000円の損失を出していたことになり、大きな損失を被ってしまいます。

損益計算はしっかり行い、無理のないところで決済するようにしましょう。

FXで利用されているpipsとは？

pipsというのは、世界共通で利用されているFXの専門用語です。基本的にはレートが変動した際、どれだけ動いたのか示す際に使われます。

多くの場合レートの変動は複数の数字が採用されているため、pipの複数形であるpipsが採用されます。

日本円でpipsという単位を用いる場合、100pips＝1円で表記されます。米ドル円で100pips動いていると表記されている場合、これは1円分動いているものと判断してください。

日本円以外の通貨が採用されている場合はpipsの数字が異なります。

また、スプレッドの表記としてpipsを採用しているケースもあります。1.0pipsと表記されている場合、スプレッドとして0.01円請求するという意味で利用されます。

日本では日本円を利用しない通貨ペアでpips表記のスプレッドが用いられています。

pips表記は海外で当たり前とされているもので、損益以外にもスプレッドを把握する際に重要なポイントとなります。使い方をしっかり覚え、表記されている数字を見ながら取引を検討するように心がけましょう。

海外の口座でFXを始めたときの税金はどうすればいい？

海外のFX業者を利用いた場合も税金の申告が必要です。税金として申告しなかった場合、国内と同じように追徴課税の対象となってしまいます。しっかり対応して税金申告を完了させておきましょう。

海外FXを利用した場合、国内とは異なるルールが適用されます。最大の違いは税金が雑所得として扱われるため、税率が異なる点です。税率は累進課税が採用されるため、以下のルールに沿って税率が変動します。

稼いだ金額が多ければ多いほど、税金を多く取られてしまうため気をつけておきましょう。

日本ではFXの税率が20.315％に固定されているため、多く稼いでもダメージは抑えられますが、海外FXを利用すると稼いだ金額に応じて徴収される金額も増加してしまうのです。

また、海外の口座を利用していた場合、以下のルールが採用されます。

最大の問題点は、国内で認められていた損失繰越が認められていない点です。

損失を翌年以降に持ち越したいと思っても対応してくれないため、状況によっては税金面で不利となる可能性があります。また、損益通算のルールも厳しいため気をつけてください。

【初心者必見！】FXのやり方と始め方を徹底解説

FXを始めるためには、利用するための手順をしっかり確認したほうがいいでしょう。具体的には以下の手順に沿って口座開設を済ませ、入金する必要があります。

このような手順を踏まえて、最終的にFXをスタートできる状態にしておきます。

口座選びはとても重要なポイントとなりますが、それ以外にも気をつけておきたいポイントがいくつかありますので、重要な部分を確認してFXを確実に始められるようにしましょう。

ここからは、FXのやり方と始め方について詳しく説明します。

FX口座を選択する

まずはFX口座選びを始めましょう。この記事に記載されているおすすめ口座の中から、自分に向いている口座を1つ選ぶといいでしょう。

口座選びが完了した後、念の為に口座側が提供する情報をしっかり確認してください。業者によっては複数の口座が用意されており、取引する際のルールが変わります。

自分が希望している取引を実現できるのか、しっかり判断するために口座の内容は確認してください。

FX口座のアカウント作成

次にFX口座のアカウント作成を行います。FX口座のアカウントを作成するためには、業者の口座開設を完了させなければなりません。

口座開設のためには必要な情報を入力する必要があり、指定されたフォームに情報を入力することになります。ここで入力する情報は、具体的に以下の情報を入れなければなりません。

大きく分けて3つの情報が必要となります。すべての項目が審査の対象となりますので、誤った情報は入力しないでください。

また、収入等については預貯金などの金融資産に関連する項目のほか、FXを利用したことがあるかなど投資経験についても問われます。

こうした情報を入力して業者に送信すると、個人情報を確認するために必要書類の提出を求められます。

ログイン用IDとパスワードを受け取る

審査が業者側で行われ、審査を通過した人にはログイン用のIDとパスワードが提供されます。

IDとパスワードは簡易書留を利用して送付されるケースが多くなっているものの、業者によってはメールで送信される場合があります。

簡易書留の場合は受け取るまでログイン手続きができません。書留が到着するまでには発送から1～2日必要となります。

審査にかかる時間を考慮すると、口座開設手続きが完了するまでには1週間程度の時間が必要と判断してください。

ログインしてアカウントへ入金する

提供されたログインIDとパスワードを入力すると、FXのアカウントへログインできます。口座にログインした後、取引を開始するために入金手続きを開始します。

入金については業者ごとに以下の方法が採用されています。

クイック入金はネットバンキングを持っている人が利用できる方法で、入金手続きを速やかに行えるメリットがあります。

ネットバンキングを持っていない人は銀行振込以外の選択肢が得られないため、指定された口座にATM等を利用して入金してください。

入金が確認されれば、FX取引が正式に可能となります。銀行振込を利用した場合は翌営業日まで入金確認が完了しない場合があるため注意してください。

入金完了後に取引する銘柄を決定

入金完了後に取引する銘柄を決めてください。どの銘柄を利用して取引するかによって、利益を出しやすくなるか大きく変わってきます。

初心者は米ドル円やユーロ円などを利用して取引したほうが無難です。

理由としては、米ドル円やユーロ円は安定したレートを提示してくれること、そして多くの経済指標などによって情報が供給されているためです。

指定した銘柄で取引開始

取引する銘柄を決めた後、最終的に取引する通貨量を入力して取引します。

FX口座では取引数量を1,000通貨単位、または10,000通貨単位で行っている場合が多く、最低数量を確認した上で取引する必要があります。

注文が成立した後は、ただレートを見てプラスの利益が出るか確認していくだけです。ある程度のプラスが確認できた時点で決済し、取引を完了させると利益が出ます。

一方でマイナスが大きい時は、損失をこれ以上増やさないために損失確定の注文を出す必要があります。

初心者のうちは、FX会社が提供するチャートで売買のタイミングを判断すると良いでしょう。

【初心者必見！】FXで初心者がよくやる失敗と注意事項

ここではFX初心者の失敗談と注意事項を紹介します。

１．損切ができていない

初心者がやってしまう失敗の一つに「損切り」ができていないということがあります。

思い通りに相場が動かない状況だと、損失が続いていても、もう少し待てばレートが戻るのではないかと思ってしまい、なかなか「損切り」ができない方も多いようです。

そのため、FXでは自分であらかじめ決めている範囲を超える損失をした場合、「損切り」の判断をする決断力も大切です。

2. 高いレバレッジ取引をしてしまった

早く利益を出したいという思いから、高いレバレッジで取引をしてしまう場合があります。しかし、レバレッジを大きくすればするほど、リスクも高まります。

日本は最大25倍のレバレッジが可能です。取引に慣れてからレバレッジをうまく活用して、大きな利益を獲得できるようになりましょう。

3. 取引のルールを決めていない

FX取引をするにあたって、取引ルールを細かく決めず、自分の感情を優先して取引をしてしまう場合があります。

取息ルールを決める時には以下の項目を意識すると良いでしょう。

【初心者必見！】おすすめのFX通貨ペアランキング

FX初心者の方は、どの通貨ペアで取引するのが分からない方もいらっしゃるでしょう。ここでは、国際決済銀行（BIS）の調査※を参考に、おすすめの通貨ペアランキングを紹介します。

Q7： FXの口座はいくつ持っていますか？

取引に慣れて複数の口座を使い分けて取引できるようになると、その分得られる情報が増え、より本格的に取引できるようになります。